Если вы хотите быть похожим на одного из самых богатых людей планеты и уметь заставлять деньги работать на вас, чтобы вам больше никогда не пришлось работать на них, то вот вам несколько советов от известного инвестора Уоррена Баффета.

Имейте запас денег на счету

Финансовый рынок не поддается прогнозированию, и наличие свободных средств на торговом счете позволит совершить операции в самый подходящий момент, например, при низких ценах. Этот принцип инвестирования Уоррена Баффета упоминается в каждом годовом отчете его компании. Тем не менее, ничего не говорится о том, как поступать, если возникает благоприятная возможность для покупки акций, а доступные средства уже израсходованы в предыдущих операциях.

Инвестируйте в компании, чей бизнес вам понятен

Баффет предпочитает традиционные отрасли экономики, такие как тяжелая промышленность, электроэнергетика и страхование. Это предприятия с богатой историей и прозрачной бизнес-моделью, чей продукт используется миллионами людей по всему миру. Он считает, что стоит инвестировать в компании, которые легко понять, и продукцию которых вы сами используете. В последние годы инвестиционная компания Berkshire Hathaway, принадлежащая Баффету также вложила средства в сектор высоких технологий, включая компанию Apple.

Баффет не доверяет компаниям, у которых бухгалтерская отчетность вызывает даже малейшие сомнения в прозрачности и честности. Кроме того, высший менеджмент предприятия должен демонстрировать безупречную работу, а финансовые отчеты должны быть тщательно изучены. Проблема заключается в том, что доступ к инструментам оценки, которые доступны Баффету, ограничен для других инвесторов.

Используйте долгосрочную стратегию

Баффет считает, что инвестиции должны быть нацелены на долгосрочную перспективу, а вечность является идеальным временным горизонтом для вложений. Примером может служить приобретение акций Coca-Cola в 1988 году, которые до сих пор остаются в его портфеле. Он утверждает, что решение о вложениях следует принимать, оценивая перспективы компании на 10 лет вперед. Это требует терпения, чему следует поучиться у Баффета, а не просто завидовать его состоянию. Кроме того, в России долгосрочное владение акциями более 3 лет освобождает инвестора от уплаты налога на доходы физических лиц.

Плывите против течения

Еще один из принципов инвестирования Уоррена Баффета звучит так: «Будьте осторожны, когда другие жадничают, и жадничайте, когда другие осторожничают». Интересно, что многие инвесторы пренебрегают этим правилом. Однако именно благодаря этому принципу, Баффету удалось в 2007-2008 годах приобрести акции Goldman Sachs, Bank of America и General Electric по невероятно низким ценам.

Однако важно не только поймать выгодную цену, но и своевременно выйти из позиции. Например, Баффет признал ошибку в своей оценке перспектив IBM и продал значительную часть акций, понеся убытки. Но если бы он этого не сделал, потери были бы еще больше.

Выбирайте недооцененные активы

Принципы инвестирования Уоррена Баффета не являются новаторскими в мире финансов. Они основаны на идеях, выдвинутых Бенджамином Грэхемом, автором известной книги «Разумный инвестор».

Баффет ищет компании с высоким коэффициентом «рыночная прибыль/капитализация», с высокой доходностью собственного капитала и низким уровнем долга. Он предпочитает консервативные инвестиции с высокими дивидендами, что обеспечивает стабильные денежные потоки. В то же время он пока пренебрегает инвестициями в высокие технологии, помимо Apple и IBM. Facebook, компании по 3D-печати и другие новые направления в инвестициях пока не являются приоритетом его фонда Berkshire Hathaway.

Можно ли повторить успех Баффета?

Конечно, вряд ли у вас это получится в точности. Однако на рынке существует множество успешных инвесторов, которые придерживаются правил инвестирования, подобных тем, что использует Уоррен Баффет. Некоторые копируют его портфель акций, другие стремятся повторить его стратегию покупок и продаж, а некоторые просто ждут момента, когда акции компаний-гигантов поднимутся в цене. Одно очевидно: каждый частный инвестор может поучиться у знаменитого Оракула из Омахи, как часто называют Баффета.